Unia Europejska opublikowała nowy pakiet regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (dalej jako „pakiet regulacji AML/CFT”) 19 czerwca 2024 r. Nowe przepisy mają głównie na celu wzmocnić kontrole nad przepływem pieniędzy, a także usprawnić wykrywanie działań przestępczych. Zmiany dotyczą organizacji procedur AML/CFT w Unii Europejskiej, a ich następstwem jest wzmocnienie systemu dla instytucji obowiązanych w UE.
Jakie są główne zmiany?
- utworzenie AMLA- Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu
AMLA ma działać jako centralny organ nadzorczy. Jego głównym zadaniem będzie zapewnienie jednolitych standardów w zakresie AML/CFT w Unii Europejskiej. Ponadto ma koordynować działania krajowych organów nadzoru, a także instytucji Unii w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
- łatwiejszy dostęp do informacji o beneficjentach rzeczywistych
Zgodnie z VI Dyrektywą AML, dostęp do informacji o beneficjentach rzeczywistych mogą mieć osoby mające uzasadniony interes na przykład: środowiska akademickie, organizacje pozarządowe i dziennikarze śledczy.
- nowe limity dla płatności gotówkowych za towary lub usługi
Pakiet regulacji wprowadza unijny limit płatności w wysokości 10.000 EUR. Państwa członkowskie mogą przyjąć niższy limit, w Polsce jest on w wysokości 15.000 PLN.
- ujednolicenie środków należytej staranności wobec klienta
Zostanie wprowadzony obowiązek stosowania jednolitych zasad identyfikacji klienta oraz beneficjenta rzeczywistego, a także kontrolowanie stosunków gospodarczych, ich charakteru oraz celu.
- rozszerzenie zakresu podmiotów zobowiązanych do przestrzegania wprowadzonych regulacji
Będą to między innymi dostawcy usług finansowania społecznościowego, a także osoby prowadzące handel metalami szlachetnymi, a także innymi towarami o wysokiej wartości.
Jaki wpływ na przedsiębiorców mogą mieć nowe regulacje?
- obowiązek modyfikacji procedur i polityk przedsiębiorstwa zgodnie z nowymi przepisami AML/CFT,
- przystosowanie do nowych standardów nadzoru z naciskiem na nadzór nad wdrażaniem wymogów związanych z sankcjami finansowymi,
- Zapoznanie pracowników z procedurami i wymogami AML/CFT.
Powyższe przepisy będą wchodzić w życie stopniowo w ciągu najbliższych lat, co umożliwia dostosowanie wewnętrznych systemów i strategii do nowego prawa.
SKLAW kompleksowo wspiera w procesie adaptacji nowych regulacji AML/CFT. Zapewniamy indywidualne podejście do potrzeb oraz kompleksową obsługę klienta.